CRM для кредитного брокера: заявки, банки и сделки в одном окне
Заявка кредитного брокера живёт неделями: клиент написал, потом собирал справки, потом ждал решения банка, потом передумал и вернулся через месяц. Haivis нужен, чтобы этот путь был виден целиком — переписка из Telegram, MAX, WhatsApp и Авито собирается в одном окне, а входящее привязывается к сделке, а не остаётся в личном телефоне менеджера.
Этапы, по которым двигают заявку
| Этап | Что на нём происходит | Что должно случиться, чтобы двинуть дальше |
|---|---|---|
| Обращение | пришло сообщение, завели сделку | понятно, зачем клиенту деньги |
| Первичный разбор | цель, сумма, срок, занятость, обязательства | клиент готов собирать документы |
| Сбор документов | анкета, подтверждение дохода, документы по объекту | комплект собран и лежит в сделке |
| Подача | отправили в выбранные банки | зафиксировано, куда и когда подали |
| Решение | ответы приходят вразнобой | есть хотя бы одно решение |
| Выдача | подписание, деньги у клиента | сделка состоялась |
| Расчёт | вознаграждение брокера | оплата закрыта |
| Отложено или отказ | причина и дата, когда вернуться | стоит задача на возврат к клиенту |
Этапы настраиваются под вашу схему: у кого-то ипотека и потребительские идут разными воронками, у кого-то одна общая с полем «продукт».
Какие поля заводят именно у брокера
- цель: ипотека, потребительский, рефинансирование, деньги для бизнеса, залог;
- запрошенная сумма, срок и готовый первоначальный взнос;
- город, а если речь об ипотеке — объект;
- занятость и то, чем подтверждается доход;
- действующие обязательства и ежемесячные платежи;
- куда уже подавали и что ответили — по каждому банку отдельно;
- дата подачи и дата, когда ждём ответ;
- размер и момент вознаграждения;
- откуда пришёл клиент.
Набор полей вы задаёте сами и группируете блоками, чтобы карточка сделки не превращалась в простыню.
Первые 14 дней бесплатно: подключите свои каналы и посмотрите на живой переписке.
Что ещё держит процесс
Задачи с исполнителем и дедлайном — «перезвонить после решения», «справка о доходах действует до такого-то числа». Журнал действий показывает, кто менял этап и поля. Файлы проекта хранят анкеты и сканы там же, где сделка. По сделке выставляется счёт, а документ — например, договор на услуги — заполняется по вашему шаблону. Если брокеры работают под разными юрлицами, включается мультикомпанийность с изоляцией данных.
Отдельная тема — первичный разбор в чате ИИ-агентом: он снимает вводные до того, как за клиента возьмётся человек.
Кому Haivis не подойдёт
- Нужен скоринг, проверка кредитной истории или обмен с бюро — этого в Haivis нет.
- Нужны прямые связи с партнёрскими кабинетами банков: статусы по заявкам вносятся руками или ставятся задачей.
- Нужны бухгалтерия, касса и обмен с 1С — их нет, счёт по сделке это не заменяет.
- Нужны массовые рассылки по базе — их нет, работа идёт диалогами.
Если что-то из этого списка для вас критично, честнее взять другой инструмент или использовать Haivis рядом с ним.
Сколько стоит
1 490 ₽ в месяц за подписку с первым пользователем и 390 ₽ за каждого следующего. Первые 14 дней бесплатно. Подключение каналов на этапе запуска — без доплаты. Разделения функций по тарифам нет: воронки, ИИ-агент, база знаний и документы доступны сразу.
Дальше: как вести базу клиентов и возвращать их и какие каналы реально дают обращения.
Частые вопросы
Да. Этапы и поля настраиваются, поэтому продукты можно развести по отдельным воронкам или оставить одну с полем «продукт».
Нет. Интеграций с банковскими кабинетами в Haivis нет — статус по каждой заявке вносится вручную или через задачу с дедлайном.
1 490 ₽ в месяц за подписку с первым пользователем плюс 390 ₽ за каждого следующего, то есть 2 270 ₽ за троих. Первые 14 дней бесплатно.
Да: по сделке выставляется счёт, а документ заполняется по вашему шаблону данными из карточки.