Учёт клиентов кредитного брокера: база заявок и повторные сделки
Кредитный брокер редко теряет клиента разом — он теряет его тихо. Человек написал полгода назад, ему не подошли условия, он ушёл думать и не вернулся. База клиентов нужна ровно для того, чтобы такие люди не растворялись, а всплывали в нужный момент.
Где базу ведут сейчас и что при этом теряется
| Где ведут | Что теряется |
|---|---|
| Excel или Google Таблица | история разговора: видно строку, но не диалог; версии расходятся между сотрудниками |
| Личный WhatsApp менеджера | всё уходит вместе с сотрудником, коллега не поднимет переписку |
| Бумажные анкеты в папке | нельзя найти людей по признаку — например, кому не одобрили из-за просрочек |
| Записная книжка телефона | остаётся имя и «ипотека?», без суммы, причины и даты |
| Отдельные чаты по каждому клиенту | через сотню диалогов поиск нужного занимает больше времени, чем сам звонок |
В Haivis клиент — это сделка с полями, к которой подтягивается переписка из подключённых каналов. Диалог и данные лежат в одном месте, и передача клиента другому сотруднику не начинается с «расскажи, о чём вы там договорились».
Что имеет смысл записывать
- цель обращения и сумму, которую просил;
- занятость и чем подтверждается доход;
- банки, куда подавали, и ответ по каждому;
- причину, по которой не сложилось: отказ, не устроила ставка, передумал, ушёл сам;
- дату, после которой к клиенту стоит вернуться;
- откуда пришёл — реклама, рекомендация, площадка;
- кто ещё участвовал: созаёмщик, поручитель, супруг.
Причина «почему не сложилось» и дата возврата — два поля, ради которых вообще стоит вести базу.
Первые 14 дней бесплатно: подключите свои каналы и посмотрите на живой переписке.
Откуда берутся повторные обращения у брокера
Отказ чаще всего означает «не сейчас». Клиент закрывает просрочку, меняет работу, копит взнос — и через несколько месяцев его ситуация выглядит иначе. Отдельная история — рефинансирование: те, кому вы однажды помогли, рано или поздно захотят пересмотреть условия. Кто-то получил одобрение на меньшую сумму, чем просил, и вернётся за добором. Предприниматели приходят снова, когда бизнесу опять нужны деньги. И почти всегда за одним довольным клиентом тянутся созаёмщик, супруг, родственник, коллега — если вы помните, кто кого привёл, цепочка не рвётся.
Сама по себе ни одна из этих причин не сработает. Работает задача с исполнителем и дедлайном: «вернуться к клиенту после закрытия просрочки, ориентировочно в марте».
Как перенести базу
Не тащите всё сразу. Разумный порядок такой: сначала завести сделки по активным клиентам, у которых идёт разбор или ждём решение банка; потом добавить тех, кто отложен с понятной датой возврата; остальные подтянутся сами, когда напишут — подключённые каналы привязывают входящее к сделке. Анкеты и договоры складываются в файлы проекта, а повторяющиеся ответы — в базу знаний, откуда их берёт ИИ-агент.
Чего база в Haivis не заменяет
Она не проверяет кредитную историю и не общается с бюро. Не ведёт бухгалтерию и не обменивается с 1С. И массовых рассылок в ней нет: «разбудить всю базу одним нажатием» не получится — возврат клиентов идёт задачами и личными диалогами. Как устроены этапы и поля, по которым эта база живёт, разобрано в материале про воронку сделки.
Частые вопросы
Да, если причина и дата возврата записаны полями сделки: такие сделки отбираются в списке, а возврат ставится задачами.
Массовых рассылок в Haivis нет. Возврат клиентов делается задачами и личными сообщениями.
Диалоги из подключённых каналов привязаны к сделке и остаются в CRM, а не в личном телефоне.
Нет. Это CRM для переписки, сделок и задач; обмена с бюро кредитных историй в нём нет.