Учёт клиентов по банкротству физлиц: база и повторные обращения

Где база лежит сейчас и что из неё утекает

В банкротстве до договора доходит далеко не каждый, кто написал. Остальные оседают там, откуда их уже не достать.

Что писать по каждому обратившемуся

Карточка нужна не только тем, кто подписал договор. Отдельная ценность — те, кто ушёл думать:

• почему процедура сейчас не подходит: мала сумма, нет просрочки, свежие сделки, имущество под риском;
• когда к разговору логично вернуться и что к тому моменту должно измениться;
• есть ли в семье ещё человек с долгами — супруг, поручитель, взрослый ребёнок;
• в каком канале человеку удобно, туда и пишем;
• кто его порекомендовал;
• какие страхи звучали на консультации и на чём разговор остановился;
• какие документы уже присылал.

Всё это — настраиваемые поля и заметки в сделке, а переписка из подключённых каналов подшивается к той же карточке. Документы клиента складываются в файлы проекта, а не в папку «Загрузки» на чьём-то ноутбуке.

Откуда здесь берутся повторные обращения

Ниша кажется одноразовой: долги списали — человек ушёл. На деле поток есть, просто отложенный.

Отказ «сейчас рано». Долг не дорос, просрочки нет, есть недавняя сделка. Ситуация меняется, и человек возвращается — к тому, кто первым о себе напомнил.

Ушёл сравнивать. Половина таких никуда не дошла и продолжает жить с долгами. Через несколько месяцев вежливое «как у вас дела с банком» иногда возвращает разговор.

Второй человек в семье. Долги редко бывают у одного: созаёмщик, поручитель, супруг с собственными кредитами.

Рекомендации. Часть обращений приходит от знакомых тех, кто уже прошёл процедуру. Если в карточке отмечено, кто привёл, вы видите, кого стоит поблагодарить и кто вообще о вас рассказывает.

Вопросы после процедуры. Снятие арестов, требования, приходящие по инерции, ошибки в данных — люди возвращаются с этим к своему юристу, если помнят, к кому.

Ни одного из этих людей нельзя вернуть, если их нет в базе.

Как перенести то, что уже накопилось

1. Заводим сделки на всех, кто сейчас в работе, — это делается за вечер.
2. Догружаем «холодных»: тех, кто консультировался и не вернулся, с причиной и датой следующего касания.
3. Настраиваем поля под себя, чтобы данные ложились одинаково, а не в свободный текст.
4. Подключаем каналы: с этого момента переписка копится в системе автоматически, старые чаты доносим руками только по важным клиентам.
5. Файлы и старые таблицы кладём в проект, чтобы не держать их на личных дисках.

Переезд идёт постепенно: сначала активные дела, потом архив. Заново собирать базу с нуля не нужно.

Чего это не заменяет

• Юридическую часть — картотеку дел, Федресурс, подготовку заявлений и приложений.
• Бухгалтерию, кассу и обмен с 1С.
• Массовые рассылки. Возврат к «холодным» здесь ручной и адресный; первичные вопросы можно снять с юриста ИИ-агентом.
• Оценку перспектив дела — это работа человека.

Подписка стоит 1 490 ₽ в месяц с первым пользователем, каждый следующий — 390 ₽, две недели бесплатно. Как база связана с этапами дела, описано на странице про ведение сделок.